¿POR QUÉ SE GENERA INFLACIÓN?

¿POR QUÉ SE GENERA INFLACIÓN?

Se genera  inflación cuando se emite dinero, en mayor proporción  a los bienes y servicios producidos en un país.

Caso “A”.

Un país inicialmente tiene 100 mil pesos en circulación y vamos a suponer  para efecto de que sea más clara la explicación, que únicamente produce relojes del mismo precio y con las mismas características, y produce 10,000 relojes, entonces el precio de cada reloj sería de $10.00 pesos.

Año 0	Dinero en circulación		Bienes y servicios producidos	Precio	Inflación
caso A
Año 0	100,000.00		10,000	10.00

Al siguiente año, produce la misma cantidad de relojes (10,000 piezas), sin embargo se incrementa el dinero en circulación en $50,000 pesos.

Año 1

150,000.00

10,000

15.00

50.00%

En este caso debido a que hay mayor cantidad de dinero en circulación, los vendedores pueden incrementar sus precios los cuales serán pagados, ya que  hay más dinero circulando, esto genera un incremento general de precios lo cual se conoce como inflación.

CASO “B”

Para este ejemplo vamos a suponer que al año se incremente el circulante en un 50%, sin embargo también se incrementa la producción de relojes en un 50%

Año 0	Dinero en circulación		Bienes y servicios producidos	Precio	Inflación
caso A
Año 0	100,000.00		10,000	10.00
Año 1	150,000.00		15,000	10.00	0.00%

En este ejemplo, no hay inflación debido a que los bienes y servicios producidos por un país, aumentaron en la misma proporción al circulante emitido por el Banco Central, en el caso de México es el Banco de México.

En el caso de que el incremento de bienes producidos fuera proporcionalmente mayor al circulante, entonces se tendría deflación, o sea reducción en el precio de los bienes y servicios.

El Banco de México emite información del dinero e circulación a través de lo que se conoce como, el M1, M2 y M3.

M1.- billetes y monedas en poder del público

M2.- M1 más depósitos bancarios

M3.- M2 más los depósitos bancarios de no residentes

¿Cómo se controla en México la inflación?

En México la inflación se controla a través del corto.

¿En que consiste?

En el caso de México, los diferentes bancos le solicitan fondos al  Banco de México, el cual los surte a través de 60 almacenes localizados en lugares secreto y estratégicos en la república Mexicana, y así, si, por ejemplo Bancomer solicita $2 billones de pesos, el banco de México les fondea una parte, vamos a suponer que les fondea $ 1.5 billones de pesos, entonces  Bancomer se quedaría corto en $0.5 billones de pesos.

 ¿Qué  sucede con esto?  Sucede que definitivamente se reduce el dinero en circulación y se reduce la inflación, sin embargo los bancos tienen que utilizar el dinero que les manda el Banco de México en forma menor a la requerida,  para cubrir antes que nada los requerimientos de sus cuentahabientes, sin embargo tienen que reducir el dinero que antes utilizaba para prestamos a los inversionistas y  a las empresas, esto  reduce las inversiones enfocadas a la creación de nuevas empresas y con esto se disminuye la creación de empleos.

En forma independiente el Banco de México continua emitiendo dinero, sin embargo el control de la inflación se controla a través de los Bancos (Sistema Financiero), y esta es la razón por la cual se trata por todos los medios del desalentar el uso del efectivo,  una prueba de ello es el impuesto  sobre el efectivo (IDE).   

Escrito por: Rolando Colchado Valenzuela

Extraído del libro: "Las verdaderas causas de la crisis económica del siglo XXI"

Inflaciones acumuladas de los países que adoptaron el Euro desde su inicio

¿Por qué están en crisis Grecia y España?

El gran error que cometieron los países que se adhirieron al euro, fue el querer regular los precios con un solo tipo de cambio, ya que no es posible que varios países  puedan ajustar sus inflaciones, a través de un tipo de cambio común.

Un ejemplo muy gráfico es el siguiente cuadro el cual muestra las inflaciones acumuladas a partir de que entraron al euro.

PAIS	% de inflación de enero 1999 a Diciembre 2011	% de diferencia de inflación con Alemania
Grecia	51.87%	30.07%
España	44.07 %	22.27 %
Irlanda	40.54 %	18.74 %
Portugal	39.14 %	17.34 %
Luxemburgo	34.50 %	12.70 %
Italia	32.70 %	10.90 %
Bélgica	31.95 %	10.15 %
Holanda	30.72 %	8.92%
Austria	27.53 %	5.73 %
Finlandia	26.62%	4.82 %
Francia	23.68 %	1.88 %
Alemania	21.80 %	0 %

Por ejemplo por efecto de la inflación todos los productos Griegos están el 30% mas caros que los productos Alemanes y los Españoles el 22.27%. Si observan los países con más alta inflación son los más afectados por la crisis.

Para tal efecto ver la tabla de inflaciones  desde 1999 al 2002 que se presenta a continuación.

Fuente Fondo Monetario International

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Extraido del libro: Las verdaderas Causas de la Crisis Económica del Siglo XXI de Rolando Colchado Valenzuela.

Comparativo sobre la Sub valuación y Sobre valuación en Europa a partir de Septiembre de 1971

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Extraido del libro: Las verdaderas Causas de la Crisis Económica del Siglo XXI de Rolando Colchado Valenzuela.

Comparativo sobre la Sub valuación y Sobre valuación en Asia y Australia a partir de Septiembre de 1971

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Extraido del libro: Las verdaderas Causas de la Crisis Económica del Siglo XXI de Rolando Colchado Valenzuela.

Comparativo sobre la Sub valuación y Sobre valuación en América a partir de Septiembre de 1971

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Extraido del libro: Las verdaderas Causas de la Crisis Económica del Siglo XXI de Rolando Colchado Valenzuela.

Relación entre la economía y el agua

les voy a explicar la economía a través de las leyes del agua, ya que se sabe que el dinero y la economía se comportan en forma similar; una prueba de ello es que cuando se habla de éstos aspectos, se habla de “liquidez, flujos de recursos, canalización, etc. Etc.

De esta forma les puedo decir que hablando metafóricamente, cada país, almacena su agua en un tinaco; en este ejemplo las divisas son el agua y el tinaco son las reservas de sus bancos centrales.

Algo importante es analizar no únicamente el nivel del agua en el tinaco, o el monto de sus reservas internacionales, sino que lo importante, es revisar el origen del agua que tiene el tinaco, y esto lo podemos analizar a través de las balanzas de pagos de cada país, ya que una balanza de pagos es un estado contable o flujo de efectivo que muestra el origen de las entradas y salidas de divisas, o de agua (en el capítulo III explico lo relativo a la balanza de pagos a mayor detalle.

Si el agua proviene de un saldo favorable entre las exportaciones de mercancías, servicios o transferencias que mandan las personas que se encuentran trabajando en el extranjero a sus familias, (en la balanza es lo que se conoce como el saldo en cuenta corriente) no hay ningún problema, ya que este dinero se está generando con recursos propios de cada país; o si provienen de inversión extranjera directa tampoco le veo problema,  pero si el origen del dinero o del agua, se origina por préstamos,   inversiones que se conocen como capital peregrino tal es el caso de los ingresos  extranjeros en la bolsa de valores, o en inversiones en renta fija; entonces el tinaco se puede quedar vacío en cualquier momento, ya que es agua que nos dieron a guardar en forma temporal, cuando nos pidan que la devolvamos, entonces es cuando tendremos el problema, aspecto que puede originar que de improviso el tinaco se quede vacío, y cuando esto sucede, se producen las famosas devaluaciones y crisis económicas. Esto ya ha pasado en varias ocasiones en México y en varios países.

Pero ahora vemos lo más importante y es donde se están generando los principales  problemas económicos para la mayoría de los países, y esto se debe a la altura del tinaco de cada país con relación al tinaco del resto de los países, lo cual voy conociendo a través del medidor que  elaboro por cada uno de los países.

¿A que me refiero?

Los cambios en los precios de los productos de los bienes y servicios de las empresas, se ven afectados a través del tiempo en forma muy diferente en dos dimensiones, por la combinación de tres variables muy importantes:

·         En la dimensión interna, los precios se van incrementando por efecto de la inflación, o se van disminuyendo por la deflación, y en esta dimensión juegan un papel muy importante dos variables: La inflación o deflación,  y el tiempo.

·         En la dimensión externa, la cual es la más importante; ya que es en donde están compitiendo todas las mercancías y servicios de todos los países. Los precios van cambiando por efecto de las dos variables anteriores, más la variable tipo de cambio.

El problema principal de los países que están entrando en crisis se debe a que sus gobiernos piensan que tener un tipo de cambio fuerte es signo de poder, y lo peor, es que están confundiendo a un regulador de precios importantísimo en los mercados internacionales como es el tipo de cambio, con una mercancía, y con ello están afectando sus precios a través de la ley de la oferta y la demanda, la cual se está moviendo de acuerdo a las noticias que tranquilizan e intranquilizan los mercados, afectando con esto los precios en la dimensión de la globalización de todos sus bienes y servicios en forma constante e ilógica.

Pero para ser más gráfico vamos a poner el siguiente ejemplo, ya que los números no saben mentir:

         Un país “X” a través de 10 años tiene una inflación acumulada del 50%; o sea que en la dimensión interna un producto que costaba $1,000.00 pesos, o euros, o quetzales, dólares australianos, etc.  Diez años después tiene un costo de $1,500.00. También vamos a suponer que el tipo de cambio en el año de inicio o “año 0“, es de $10.00 por dólar.

         Ahora vamos a ver cuatro escenarios:

A.- Mantienen fijo su tipo de cambio

B.- Lo ajustan en el mismo porcentaje a su inflación

C.- Lo ajustan en mayor porcentaje a la inflación (China de 1971 a 1994)

D.- Además de su inflación revalúan su moneda (Euro)

Año	Escenario	Valor Mercado Interno	T.C.	Valor mercados internacionales
0	Base	$1,000.00	$10.00	$100.00
10	A	$ 1,500.00	$ 10.00	$ 150.00
10	B	$ 1,500.00	$ 15.00	$ 100.00
10	C	$ 1,500.00	$ 20.00	$ 75.00
10	D	$ 1,500.00	$ 7.00	$ 214.29

Esta diferencia de criterios está ocasionando que exista una competencia desleal entre las empresas en la dimensión de la globalización, ya que las empresas de los países que optaron por las alternativas A y D no pueden competir con las empresas cuyos gobiernos optaron por los escenarios B y C. Como se puede ver, dependiendo de la estrategia que siga el gobierno de un país para manejar su tipo de cambio, puede ocasionar que sus productos y servicios de todas las empresas de ese país, sean competitivos o no en los mercados internacionales, independientemente de que sus empresas sean las más eficientes, tengan personal calificado y hayan invertido durante cientos de años en investigación y desarrollo, tratando de mejorar sus sistemas de producción y de reducir sus costos. En pocas palabras, la altura de los tinacos está siendo un factor clave para su crecimiento, estabilidad y riqueza.

Entonces lo que hace mi medidor, es, comparar  cada país, contra los Estados Unidos, desde 1971 a la fecha, (En el capítulo I explico la razón de partir desde esa fecha) para que en base a esto se pueda observar  y determinar: el porcentaje en el que sus productos y servicios se han encarecido o abaratado por efectos de la: inflación y el tipo de cambio, a través del tiempo.

Por último para analizar el efecto que genera la altura de mi tinaco sobre las cifras económicas, las cuales se manejan en diferentes monedas, inflaciones y poderes adquisitivos, las actualizo a través de los índices inflacionarios de cada país llevándolas en este momento al 31 de diciembre del 2011 y ya actualizadas las convierto en dólares.

De esta forma van a poder observar que a través de esta metodología se pueden medir los ciclos económicos y los momentos en los cuales un país esta próximo a sufrir una crisis económica, pero también me van a servir para establecer estrategias comerciales y financieras.


Escrito por: Rolando Colchado Valenzuela

Extraido del libro: "Las verdaderas causas de las crisis económicas del siglo XXI" del mismo autor.

Variables y dimensiones en la guerra de precios

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Escrito por: Rolando Colchado Valenzuela

EL MILAGROSO CRECIMIENTO DE CHINA

En una conferencia sobre mi libro a las mujeres empresarias de México, una de ellas comentaba que a ella siempre le ha gustado viajar a China, debido a que es la cultura más antigua de la época moderna, y recuerda que hace menos de 20 años, ella observaba que estaban construyendo grandes autopistas, sin embargo en esa época no había autos de motor, sino que, únicamente había bicicletas y carritos jalados por personas, entonces, ella les cuestionaba. ¿Para que quieren autopistas si no tienen automóviles?. Y ellos le contestaban: no los tenemos en este momento, pero los vamos a tener.

¿Cómo lo ha logrado?

Todos hablan de que la moneda China está subvaluada, pero, ¿Qué tan sub valuada?

En mi libro, las verdaderas causas de la crisis económicas del siglo XXI explico exactamente, cual es el porcentaje real de dicha sub valuación, así como la forma como lo fueron realizando, pero se los voy a explicar brevemente en éste artículo.

La sub valuación del yuan (moneda China) al 31 de diciembre del 2011 es del 54.3%.

Esto quiere decir que para que el peso mexicano tuviera una sub valuación de dicho porcentaje debería valer $35.50.

O sea que si una empresa mexicana vendiera un producto de $100 dólares en el extranjero, recibiría en México $ 3,550 pesos en lugar de $1,300 tomando un tipo de cambio de $13.00 que es el que tiene el peso actualmente.

Suponiendo que el costo de producción de éste producto en México fuera de $1,000, entonces a la empresa mexicana le quedaría una utilidad de $2,550 pesos o sea una utilidad del 255%.

Si lo vendiera a la mitad o sea en $50 dólares, le quedaría una utilidad de $1,775 pesos o sea una ganancia del (177.5%).

Y aún lo podría vender más barato y esa es la verdadera razón por la cual las empresas del resto del mundo no pueden competir contra el precio de los productos Chinos.

Y seguramente que ustedes se preguntarán.

¿Cómo logro China llegar a esta subvaluación?    

De 1981 a 1994 el Presidente Chino Deng Xiaoping fue devaluando en mayor porcentaje a su inflación, teniendo cuidado en que su inflación no se disparará, esto lo explico claramente en mi libro página 84. Y una vez que lograron tener una sub valuación del 68.5%, únicamente han cuidado su inflación dejando fijo su tipo de cambio.

¿Cómo determinoo esta sobre valuación o sub valuación?

Tomo como punto de referencia los Estados Unidos, razón por la cual voy comparando las inflaciones acumuladas por año de los Estados Unidos y la voy comparando contra la inflación acumulada de cada uno de los 39  países analizados y en base a ello determino un tipo de cambio que cubra esos diferenciales de inflación, el cual comparo contra el tipo de cambio real de cada país y en base a ello determino un porcentaje de: sobre o sub valuación. Si esta sub valuada o la sobre valuación no excede del 10%, entonces el semáforo se pone verde, si es mayor del 10%, pero no excede del 25%, entonces es amarillo, y si excede del 25% es rojo. Lo interesante es que analizo 40 países a través de 40 años, y en todos los casos, las crisis económicas y las grandes devaluaciones han ocurrido cuando su semáforo marcaba el color rojo.

Los datos los tomo del Fondo monetario Internacional, ya que todos los países tienen la obligación de mandar sus cifras a esta institución en forma mensual, pero debido a que son diferentes monedas y diferentes inflaciones, las cifras de todos los países las actualizo a través de sus índices generales de precios a efecto de que tengan el mismo poder adquisitivo a una misma fecha, y todo lo convierto en dólares.

Entonces resulta muy interesante analizar como la sub o sobre valuación afectan sus variables económicas

AUTOR: ROLANDO COLCHADO VALENZUELA

Libro: Las verdaderas causas de la crisis económica del siglo XXI

Derechos reservados

Objetivo

Lograr que  a través de las redes sociales,  por medio  de pequeños artículos, cada día mayor cantidad de personas conozcan las verdaderas causas por las cuales  cada día desaparecen y dejan de crearse empresas en la mayoría de países en el mundo, incrementándose con ello la el desempleo, la inseguridad, el temor, la depresión, las enfermedades  y la desintegración familiar. Mientras que muy pocos países cada día son más ricos y crecen más. La mayoría lo atribuye a lo barato de su mano de obra, sin embargo, yo  les puedo asegurar y demostrar que a través del manejo de ciertas variables monetarias, se abarata aún más, no únicamente la mano de obra, sino también las  materias primas  y los gastos indirectos. Esto lo demuestro a través del análisis de las cifras tomadas de 40 países a través de 40 años, lo cual explico por medio de un libro, el cual ya lo han leído millones de personas y se esta vendiendo en todo el mundo,  sin embargo me gustaría que las instituciones educativas y las organizaciónes que influyen en las  economías, me dieran la oportunidad de ampliar demostrar y explicar los aspectos y las cifras que soportan   mis argumentos.

Considero que va a ser valioso que conozcan el enfoque y el ángulo desde el cual observa la economía un contador que ha tenido la oportunidad de analizar las cifras de instituciones y corporaciones nacionales e internacionales a través de más de 40 años, en épocas de estabilidad y grandes crisis económicas.

ROLANDO COLCHADO VALENZUELA